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FINANCIAL PRODUCTS

金融商品仲介業

私たちはIFA(「Independent Financial Advisor」の略）として、所属の金融商品取引業者に縛られず、独立・中立的な立場からお客さまに資産形成のアドバイスを行っております。

金融商品仲介業の図

現在は、銀行に貯金をしても低金利でお金が思ったように増えない時代です。そんな中でも、私たちは皆さんの将来の夢ややりたいことを楽しく実現していくサポートをさせていただきたいと思っています。ご結婚、ご出産、マイホーム購入などまだいつになるか分からないイベントや、どなたにも確実に訪れる「老後」の資金を準備していただけるよう、お客様に「投資」で資産形成を行って頂くお手伝いを致します。将来必ず必要となる資産を長期、分散、積立で形成していただくお手伝いを致します。

弊社での取り扱い商材について

  • 投資信託について

    株や債券などを組み合わせた商品を購入する資産運用です。少ない初期投資額でも始める事ができます。また、株はご自分で選んだ銘柄を直接取引しますが、投資信託は運用の専門家であるファンドマネージャーが運用する商品を購入することになりますので、皆様が選ぶのは商品であり、商品の運用方針となります。リスク分散がしっかり行われている商品を選び投資することで長期の資産形成も可能です。

  • 株について

    特定の企業の株式（銘柄）に投資する資産運用です。会社を指定して購入する事を個別銘柄投資と言います。売買単位は一般的に100株単位が多いため、初期投資額がある程度必要な場合もあります。個別銘柄の価格変動は激しく、短期売買は成功、失敗が色濃く出てしまう可能性があります。また長期に保有している場合でも各銘柄で成果に大きな差が出ますので当たり外れが大きな投資と言えます。

資産形成を始めるにあたり知っていただきたい、
「投資」と「投機」の違いについて

  • 投資とは

    「投資」とは、将来的な成長を求めて出資することです。 株式や投資信託、不動産などの投資先に自分の資金を投じて、継続的な資金を得ます。投じた資金(元本)以上の金額が利益として戻ってくる保証はありませんが、長期、積立、分散した投資を行えばリスクが抑えられます。

  • 投機とは

    「投機」とは、短期的な相場の値動きに注目して資産を利益を得る方法です。投資と違って短期間で結果が出やすく、数週間や数日、早ければ翌日に利益が生まれる場合もあります。株式やFXなど短期的に売り買いを繰り返す場合は一日のうちに購入や売却を行うデイトレードなどは「投機」といえるでしょう。