CASE 02

■ 家族構成

独身 （30歳）

資産状況（収入）

年収500万円

資産状況（貯蓄）

銀行口座：200万円

■ お悩み

将来のことを考えて投資を考えているが、何から手を付けていいか分からない。自分に将来いくら必要か、毎月の積立額など考えると何が正解か分からない。

■ コンサルティング内容

資産運用についてやっておいた方が良い気がするが、なにから手をつけて良いかわからない。投資って難しそう。そんなお声をよく耳にします。我々は、まずはその方の将来どれだけのお金が必要でどれだけのお金を投資すべきかを一緒に考えていきます。目標を持たない行動ほど、長続きもせず良い結果も得られないものです。目標をもって頂いた上で、より良い運用方法をご自身で選択していただきます。投資信託、保険、不動産やその他方法は細かく見れば多岐にわたりますが、その方のご意向に沿った投資方法をご提案させていただきます。

■ ご提案内容

預貯金の一部で全世界株式の投資信託の一部を購入、月々の収支を算出して頂き無理のない範囲で変額保険を初めて頂きました。資産寿命を延ばす事、将来ご結婚されご家族をお持ちになる事も視野に入れたご提案をさせて頂きました。ご本人は、老後の資金のみならず、結婚し家族ができる事も視野に入れた内容に非常にご満足頂けました。

■ 結果

今回のコンサルでご満足いただけた点は、将来への不安、現在なにも行動していない事への不安の解消が大きかったと感じました。投資方法自体に正解はありませんが、まずはご自身の投資に対する考え方を少しでも前に進めてあげる事が我々の仕事です。